Analyse der Kennzahlen der Unternehmensfinanzierung

Investoren und Kreditgeber verwenden finanzielle Kennzahlen, um die Stärke und die Leistung von Unternehmen zu messen. Obwohl sich kleine Unternehmen in Privatbesitz nicht an sämtlichen Finanzierungsaktivitäten für Unternehmen beteiligen, können Finanzkennzahlen immer noch Einblick in eine Reihe von internen und externen Stakeholdern bieten, darunter Manager und Bankkreditbeauftragte. Wenn Sie lernen, die wichtigsten Kennzahlen der Unternehmensfinanzierung zu analysieren, können Sie Ihren Vorteil als Investor oder Manager steigern.

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Analysieren Sie die Return on Assets Ratio, um zu erfahren, wie gut ein Unternehmen seine Vermögenswerte verwaltet. Zu den Vermögenswerten zählen verschiedene Gegenstände wie Gebäude, Ausrüstungen, Lagerbestand, Zahlungsmittel und Forderungen. Unternehmen kaufen und verwenden Vermögenswerte in jeglicher Form, um Gewinne zu erzielen, und ROA gibt Aufschluss darüber, wie gut ein Unternehmen seine produktiven Vermögenswerte einsetzen kann, um Gewinne zu erzielen. Verwenden Sie die folgende Formel zur Berechnung des ROA:

Nettoeinkommen / Gesamtvermögen

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Berechnen Sie die Eigenkapitalrendite, um zu ermitteln, wie effektiv ein Unternehmen die Investorenfinanzierung einsetzt. Die Eigenkapitalrendite funktioniert ähnlich wie ROA. Unternehmen übernehmen die Finanzierung von Anlegern, um eine Rendite zu erzielen, und Anleger vertrauen Unternehmen aus demselben Grund mit ihrem Geld. Unternehmen mit einem hohen ROE können ein wenig Eigenkapital aufnehmen und hohe Gewinne erzielen. Unternehmen mit einer niedrigen Eigenkapitalrendite erwerben große Eigenkapitalanteile, für die es wenig zu zeigen gibt. Verwenden Sie die folgende Formel zur Berechnung des ROE:

Nettoeinkommen / Eigenkapital

3.

Verwenden Sie das Verhältnis von Schulden zu Aktiva, um zu bestimmen, wie hoch die Hebelwirkung eines Unternehmens ist. Unternehmen können ihren Betrieb auf zwei Arten finanzieren: Schulden oder einbehaltene Gewinne. Das Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten gibt Aufschluss darüber, wie stark ein Unternehmen Schulden gegenüber der Verwendung seines eigenen Einkommens bevorzugt. Ein stark verschuldetes Unternehmen kann weniger profitabel sein als weniger verschuldete Wettbewerber, da deren Kosten durch Zins- und Schuldgebühren steigen. Verwenden Sie die folgende Formel zur Berechnung der Verschuldung von Vermögenswerten:

(Kurzfristige Schulden + langfristige Schulden) / Gesamtvermögen

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Analysieren Sie die aktuelle Quote, um einen Einblick in die Liquidität und den Verschuldungsgrad eines Unternehmens zu erhalten. Die aktuelle Quote vergleicht die kurzfristigen Verbindlichkeiten mit den kurzfristigen Vermögenswerten, um den Anlegern ein Bild davon zu vermitteln, was passieren würde, wenn das Unternehmen heute geschlossen würde. Eine höhere aktuelle Quote weist auf ein Unternehmen hin, das über ausreichend liquide Mittel verfügt, um im Notfall die kurzfristigen Schulden zu decken. Verwenden Sie die folgende Formel, um das aktuelle Verhältnis zu berechnen:

Umlaufvermögen / kurzfristige Verbindlichkeiten

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Sehen Sie sich das Kurs-Gewinn-Verhältnis an, um festzustellen, ob die Aktien eines Unternehmens aktuell über- oder unterbewertet sind. Das KGV vergleicht den aktuellen Aktienkurs eines Unternehmens mit dem Ergebnis je Aktie des Unternehmens. Wenn Aktionäre für eine Aktie mehr zahlen als das Unternehmen pro Aktie verdient, zahlt der Aktionär im Wesentlichen eine Prämie für die Aktie. In Aktien mit einem hohen KGV besteht die Gefahr, dass sie in der Zukunft nachgeben können, da der Markt nach einem Gleichgewicht strebt. Verwenden Sie die folgende Formel zur Berechnung des P / E-Verhältnisses:

Aktueller Aktienkurs des Unternehmens / (Gesamtergebnis / Anzahl ausstehender Aktien)

Spitze

  • Einzelne Finanzkennzahlen sind an sich begrenzt. Vergleichen Sie die wichtigsten Kennzahlen eines Unternehmens mit anderen Unternehmen in derselben Branche oder mit den Branchendurchschnitten.

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