So investieren Sie Unternehmensgeld

Unternehmen verfügen häufig über große Barguthaben. Da die Lohnabrechnungen eingehalten werden müssen, die Verkäufer zahlen müssen und hohe Zahlungen von Kunden getätigt werden, die in großen Mengen einkaufen, ist es nicht ungewöhnlich, dass selbst kleine Unternehmen regelmäßig ein Bargeldkonto von tausenden oder millionen Dollar haben. Während Unternehmen einen relativ schnellen Zugang zu ihren Barreserven benötigen, können hohe Geldbeträge Erträge bringen, wenn sie sinnvoll investiert werden. Unternehmen haben einige Optionen, um ihr Geld zu investieren, während es liquide bleibt.

Bankeinlagen

Bankguthaben bieten Unternehmen Liquidität, Komfort und Sicherheit. Viele sind versichert, was eine zusätzliche Sicherheitsebene bietet. Wenn ein Unternehmen vorhersagen kann, wie viel Bargeld es wann benötigt, kann es seine Rendite steigern, indem es Barmittel in höher verzinste Depotbestände einlegt, während Gelder, die sofort verfügbar bleiben müssen, auf Geldmarktkonten und anderen liquiden Trägern verbleiben.

Staatspapiere

Eine weitere Option für die Liquiditätsreserven von Unternehmen sind kurzfristige staatliche Wertpapiere. Schatzanweisungen und Rechnungen sind äußerst sicher, da sie ein Versprechen der US-Regierung sind, und die Verfassung verlangt, dass sie zurückgezahlt werden. Kurzfristige Staatsanleihen haben den zusätzlichen Vorteil eines sehr begrenzten Zinsänderungsrisikos, da sie nicht lang genug sind, um Zinsänderungen zu beeinflussen.

Commercial Paper

Commercial Papers sind eine weitere Geldanlageoption. Commercial Papers werden nicht von einer Staatskasse ausgegeben, sondern sind ein kurzfristiges Schuldtitel, das von einem großen Unternehmen ausgegeben wird. Wenn Commercial Papers von einem großen, stabilen Unternehmen mit Investment-Grade-Rating stammen, ist es im Allgemeinen auch ein sicherer Ort zum Parken von Geld und kann bessere Renditen bieten als Wertpapiere des US-Bundesstaates. Einige Unternehmen scheuen sich jedoch dieser Investition, weil einige Unternehmen Commercial Paper herausgegeben haben, die in der jüngsten Rezession wertlos wurden.

Mittel

Unternehmen können ihr Geld auch in Cash-Management-Fonds investieren. Diese Fonds halten in der Regel sichere kurzfristige Investitionen, um einen stabilen Wert für das investierte Geld zu erzielen und gleichzeitig bessere Erträge zu erzielen, als ein Unternehmen alleine erzielen könnte. Beispiele für diese Art von Investitionen sind Geldmarktfonds, ultrakurze Anleihenfonds und steuerfreie Kurzfrist- oder Geldmarktfonds.

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