Warum kann ein Unternehmen einen Gewinn erzielen und nicht über ausreichend Geld verfügen, um seine Verpflichtungen zu bezahlen?
Ein häufiger Fehler, den kleine Unternehmen in ihrer Buchhaltung machen, ist eine schlechte Cashflow-Planung, die auch bei guten Umsätzen zu finanziellen Problemen führen kann. Nur weil ein Unternehmen auf dem Papier profitabel ist, heißt das nicht, dass es seine Schulden bezahlen kann. In diesem Fall gibt es mehrere temporäre Korrekturen. Es ist jedoch am besten, den Cashflow ordnungsgemäß zu verwalten, um Probleme mit Anbietern und Lieferanten zu vermeiden.
Bargeldumlauf
Der Cashflow bezieht sich auf den Echtzeit-Geldstrom innerhalb und außerhalb Ihres Unternehmens. Wenn Sie einen Verkauf buchen, können Sie dies an dem Tag, an dem der Verkauf getätigt wird, als Einnahmen verbuchen, aber Sie müssen möglicherweise noch Wochen oder Monate warten, bis das Geld eingeht, abhängig von den Konditionen, die Sie Ihren Kunden anbieten oder wenn Ihre Kunden langsam sind Rechnungen bezahlen. Sie können im März einen Umsatz von 100.000 US-Dollar und Verbindlichkeiten in Höhe von 50.000 US-Dollar vorweisen und haben nicht genügend Bargeld, um Ihre Rechnungen in diesem Monat zu begleichen.
Durchschnittswerte im Vergleich zu Gesamtwerten
Ein Grund, warum ein profitables Unternehmen kurzfristig Geld verdienen kann, wenn es darum geht, Rechnungen zu bezahlen, ist der durchschnittliche monatliche Aufwand in seinem Budget. Wenn Sie beispielsweise Ihre Versicherungsprämien vierteljährlich zahlen, Ihre Versicherungskosten jedoch monatlich im Durchschnitt in Ihr Jahresbudget eingeben, werden die höheren Zahlungen nicht in Ihrem Budget angezeigt. In Ihrem Jahresbudget werden Ihre Versicherungskosten mit 200 US-Dollar pro Monat angegeben. Viermal im Jahr fallen jedoch 600 Euro an. Bereiten Sie zusätzlich zum Erstellen eines Hauptbudgets ein Cashflow-Budget vor, mit dem Sie Ihre Verbindlichkeiten verwalten.
Mangel an Liquidität
Sie können auch über gebundenes Geld verfügen, z. B. in einer Anlage, oder verwenden Sie überschüssige Barmittel, um die Schulden abzubauen und die Zinskosten zu senken. Sie denken, Sie können die von Ihnen gelöschte Kreditkarte verwenden, um eine Kreditorenzahlung vorzunehmen. Wenn Ihr Kunde oder Kunde keine Kreditkarte akzeptiert, haben Sie nicht genug Geld, um Ihre Rechnung zu bezahlen, auch wenn Sie profitabel sind und über ausreichend Guthaben verfügen. Überprüfen Sie die Zahlungsbedingungen Ihrer Lieferanten und Lieferanten, um sicherzustellen, dass Sie genügend Bargeld zur Hand haben, um Ihre Rechnungen zu bezahlen.
Unerwartete Rechnungen
Selbst wenn Sie Ihren Cashflow gut verwalten, können Sie bei unerwarteten Umständen, wie beispielsweise einer Preiserhöhung durch einen Lieferanten oder einem hohen Geldaufwand für Reparaturen, an Bargeld knapp werden. In einigen Fällen können Sie mit diesen unerwarteten Ausgaben umgehen und bleiben profitabel, haben aber nicht genügend Bargeld, um Ihre Rechnungen zu bezahlen. In diesem Fall können Sie versuchen, mit den Anbietern neue Zahlungsbedingungen auszuhandeln, eine Kreditlinie oder ein Überbrückungsdarlehen von Ihrer Bank in Anspruch zu nehmen oder persönliche Vermögenswerte zur Deckung eines Liquiditätsengpasses zu verwenden.